人民网-国际-黑社会混入英国大银行 140亿英镑不翼而飞

内外勾结进行诈骗

黑社会混入英国大银行 140亿英镑不翼而飞

本报驻英国特约记者　寇维维


	2005年11月21日08:36	【字号大中小】【留言】【论坛】【打印】【关闭】

　　黑社会渗透进银行令英国舆论哗然。图为人们在伦敦街头使用银行自动提款机。
　　（法新社图片）

　　英国每年有140亿英镑不翼而飞！这个惊人的数字是《泰晤士报》等英国主要媒体11月16日披露的一份权威调查报告透露出来的。该报告指出，英国银行系统存在严重漏洞，每年流失巨额资金。评论指出，黑社会性质的犯罪团伙要在金融界发动一场诈骗战争，而银行系统竟然对此丝毫没有准备，令人担忧。老百姓不禁质疑：银行还有没有保障可言？

　　内部出现漏洞

　　英国金融服务权威组织提供的这份报告指出，一批有组织的罪犯已经混入英国主要金融服务机构，他们利用职务之便直接获取客户个人信息，盗用客户银行存款；收买公司内部人员协同进行金融诈骗；学习和掌握银行反诈骗系统，找出运作漏洞，为更大规模的黑社会团伙作案创造条件。

　　金融服务权威组织最近对英国主要的18家银行、保险公司、基金管理公司和股票经纪代理公司进行了一次安全性全面调查。被调查的公司涵盖了英国整个金融服务体系。出于保密原因，该组织没有公布这些公司的名字。

　　据报道，调查涉及防范外部威胁的各种措施，比如如何对付黑客和诈骗犯、如何保护客户信息、如何确保员工的真实身份等。调查结果显示，一些犯罪集团把金融服务公司作为目标，企图在其内部安插人员进行金融犯罪，尤其是盗用身份犯罪。警方目前也介入了调查，并证实确有黑社会成员贿赂银行职员获取机密信息，而且这种情况愈演愈烈。

　　拉职员下水

　　“外鬼好挡，家贼难防。”报告指出，“核查系统标准太低”是罪犯潜入银行的主要原因。金融公司雇用中介机构进行招聘时，新员工身份没有保证。资深银行界人士认为，银行做了最大努力调查新员工身份，但一些人权法案使调查很难进行彻底。网络安全方面的专家也指出，很多大公司都很关注来自外部的威胁，如网上银行安全，但忽略了内部的安全漏洞，这给犯罪分子以可乘之机。最近有两个诈骗分子利用银行内部人员盗用了一个演员账户里的20万英镑，后来这两个人被判入狱。但这个内线是谁，至今还没有查出来。另一个案子是，一个负责缴款的职员偷看同事输入密码后，从客户账户中盗走了8万英镑。调查报告出来时，有关部门还披露，英国巴克利银行的7名员工因商业欺诈遭追查。据粗略统计，这种诈骗导致英国每年损失140亿英镑。

　　大多数情况下，金融机构员工午休或下班后泡酒吧休息时，黑社会就瞄上他们了，想方设法把他们拉下水。高级调查员奥利弗表示，很多大机构的职员都是犯罪分子潜在的目标。罪犯在社交场合悄悄接近这些目标，而一些员工对这种接近丝毫没有戒心，有的人经不住金钱诱惑为黑社会利用。黑社会的目标通常是伦敦和东南部银行及电话服务中心的员工。现在，很多公司职员在上下班路上都不敢穿制服，怕被犯罪分子当成目标。

　　严格核查程序

　　金融服务权威组织反金融犯罪部主管菲利浦先生说：“金融机构应该自始至终抱着未雨绸缪的态度，不能等出了事再处理，否则会给公司声誉造成巨大损失。”一些大银行已建立相对完善的反欺诈系统，但中小型公司做的还远远不够。该组织敦促所有金融服务机构立即严格核查程序，录用新员工前要与其就读学校、家庭、前工作单位、地方法院等进行核查。负责肃清金融系统犯罪行为的组织目前已经启动了一项工程，旨在防止被一家银行解雇的员工再被另一家录用。伦敦大都会和金融中心警察还组成反金融犯罪特别小组，严厉打击金融犯罪，使社会经济得到健康发展。▲

　　<<环球时报>>　2005年11月18日第四版

　　来源:人民网-环球时报