新闻分析:金融监管改革方案将如何改变华尔街

2010年07月22日10:19  来源:新华网

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  这是7月20日拍摄的美国纽约证券交易所外景。7月21日,美国总统奥巴马签署金融监管改革法案,使之成为法律,标志着历时近两年的美国金融监管改革立法完成,华尔街正式掀开新金融时代序幕。新华社记者申宏摄

  经美国总统奥巴马签署,被称为美国金融史上自“大萧条”以来最严厉的金融监管改革法案21日正式生效。在经历了几轮讨价还价之后,华尔街对于新法反应平静。然而在表面平静的背后,华尔街正在悄然改变。

  作为监管改革的对象,华尔街面临更高的监管标准、更严格的薪酬规定、甚至是被强行分拆清算的风险。一家经济研究机构的分析师指出,在“沃尔克法则”(即把投资银行业务与商业银行业务分离,从根本上限制金融机构的规模和风险敞口,避免“大而不可倒”现象出现)之下,高盛、摩根士丹利等投行的自营业务将受到很大限制,而危机前带来丰厚回报的场外衍生品交易也将明显萎缩;对冲基金和私募股权基金更是从无监管的“影子银行系统”中被纳入严格监管的大框架之下。严格监管会提高交易成本,这本身会导致交易的萎缩,从长期来讲将对自营、场外交易等华尔街高利润部门造成影响。

  本月以来,高盛等公司公布的财报显示,其今年第二季度利润明显下滑,新法会不会导致这些企业的利润进一步下滑,市场已经开始担忧。

  这场改革最大的受益者理论上是美国的投资者和消费者,类似于住房按揭和信用卡贷款中的诈欺行为将受到严厉惩罚。但也有华尔街的评论认为,新的监管改革对消费者而言未必尽是福音,因为信贷审查将更严,贷款可得性将更低,消费者将负担更高的成本,面临更少的选择。
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(责任编辑:张彩峰)
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